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竟敢违规代持、违规占用资金!银监会处罚43家重大违法违规金融机构股东

发布日期:2022-06-04 19:36    点击次数:182

在金融机构的治理中,股东往往占据着“最终话语权”,因此,对金融机构股东行为的监管非常重要。

5月31日,银保监会公布了第五批重大违法违规股东名单。名单共涉及43名股东,包括14名自然人和29个法人机构。

上述违法违规股东,共涉及股东股权和关联交易违规行为是银行业保险业市场乱象的主要表现形式,是引发金融风险的重要源头之一。近年来,银保监会大力整治银行业保险业股权违规乱象,严肃查处一批股权违规案件。

共涉及43名股东

具体来看,此次被处罚的机构,包括泛海系的武汉中央商务区股份有限公司、国民信托的第一大股东上海丰益股权投资基金有限公司、华泰汽车集团有限公司等等。

自然人股东方面,如杨进生、黄鸿发等。

根据公开信息,黄鸿发是《扫黑风暴》菜霸杨冬的原型,海南昌江特大涉黑组织的“黑老大”。

而杨进生则是“贵州遵义杨进生等29人重大涉黑案”的组织者、领导者。

附图:部分违法违规股东名单

事涉多家农村金融机构

结合天眼查的持股信息来看,这43家违法违规股东所持有的金融机构股权多集中于农村金融机构,包括村镇银行、农村信用社。

附图:部分机构持股情况(数据来源:天眼查)

多家机构设违规占用资金

根据银保监会公告,这43位股东违法违规行为触目惊心,主要包括10类。

分别为:

入股资金来源不符合监管规定;

违规代持银行保险机构股份;

隐瞒关联关系;

违规开展关联交易;

存在严重逃废债行为;

股东及其关联方违规挪用、占用资金;

违规将所持股权进行质押融资;

违规安排未经任职资格核准的人员实际履行董事、高管职责;

拒不按照监管意见进行整改;

存在涉黑涉恶等犯罪行为。

举个例子:

鄂尔多斯市顾多物流有限责任公司、内蒙古华锐肯特家具有限公司、内蒙古赤诚房地产开发有限责任公司、内蒙古康辉牧业科技有限公司持有呼和浩特市新城蒙银村镇银行股份有限公司(新城蒙银村镇银行)8%、10%、10%、10%的股份。

2021年7月28日,呼和浩特市新城蒙银村镇银行股份有限公司报案称:在2012年12月至2013年3月期间,银行股东关联人、董事曹某某假借以自己为法人的内蒙古某科技有限公司之名,通过虚报贷款用途等手段骗取银行贷款共11笔,涉案金额高达3000余万元。

此外,裁判文书网显示,内蒙古华锐肯特家具有限公司、内蒙古赤诚房地产开发有限责任公司两家公司也与新城蒙银村镇银行存在诉讼纠纷。

多人为重大涉黑案首犯

除了机构外,在银保监会披露的违法违规股东中,有多位自然人股东。

值得注意的是,其中杨进生、黄鸿发等人均涉黑。

根据公开信息,黄鸿发是《扫黑风暴》菜霸杨冬的原型,海南昌江特大涉黑组织的“黑老大”。

黄鸿发曾持有昌江黎族自治县农村信用合作联社、海南昌江长江村镇银行等多家银行的股权。

2020年1月10日,海南省第一中级人民法院依法判决黄鸿发犯组织、领导黑社会性质组织罪、故意伤害罪、故意杀人罪、非法持有枪支弹药罪、行贿罪等18项罪名,数罪并罚,决定执行死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。黄鸿发提出上诉后,海南省高级人民法院依法并案开庭审理,维持了一审判决并依法报请最高人民法院核准。

而杨进生曾担任贵州遵义红花岗农村商业银行的股东,同时也是“贵州遵义杨进生等29人重大涉黑案”的组织者、领导者。

2020年6月30日,贵州省高级人民法院对遵义杨进生等29人重大涉黑案作出二审宣判,裁定驳回上诉,维持原判。

根据此前的遵义市中级人民法院经一审审理认定,自20世纪90年代开始,杨进生纠集社会闲散人员,以家族关系为纽带,以遵义恒通实业发展有限公司为依托,采取暴力、威胁、“软暴力”等手段,有组织地实施组织卖淫、开设赌场、聚众斗殴、故意伤害、敲诈勒索等违法犯罪行为,聚敛钱财数十亿元,并部分用于笼络、豢养组织成员,以支持该组织的违法犯罪活动。

遵义中院判决被告人杨进生犯组织、领导黑社会性质组织罪等罪,数罪并罚,决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。相关案件二审仍维持原判。

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